por Richard E. Reyes, CFP
Todos han oído hablar de una estrategia simple "Buy Low/Sell Alto" Significa que las Equidades de Venta y los precios aprecian y compran los precios. Fácil, ¿verdad? Cualquiera puede hacer eso. Francamente, es simple de entender, pero es más difícil de hacer cuando está atrapado en el estrés y la emoción de invertir.
Es por eso que es importante comprender el concepto de reequilibrio que incorporamos automáticamente y de manera no emocional en cada cartera durante todo el año y es una de las verdades explicadas en nuestro libro. Permítanme explicarle este simple concepto.
Una vez que su cartera está diseñada, solo necesita mantenerlo como lo haría cuando cocine en una olla de barro. A veces, durante todo el año, su cartera estará fuera de balance. Lo que significa que el porcentaje objetivo para cada clase de activos o más bien su porcentaje de acciones frente a bonos se ha quedado fuera del objetivo. El reequilibrio toma los activos que superan más allá de su objetivo, es decir, se desempeñaron bien y venden esa parte de ellos a un precio más alto, mientras que al mismo tiempo reinvierte esos dólares en las clases de activos que se han tenido un rendimiento inferior y se han reducido a un pequeño porcentaje del todo, por lo que en realidad comprará más de ellos.
Los inversores tienen dificultades para hacer reequilibrio, ¿por qué? Porque es contradictorio comprar lo que no funciona bien y vendiendo lo que está funcionando bien. Lo que no es esto exactamente lo que realmente está haciendo "comprar bajo/vender". Y esta es exactamente la razón por la cual los inversores y las carteras fallan porque las emociones se involucran en las decisiones de dinero que llevan a los inversores a asumir más riesgo y, por lo tanto, los llevan a perder dinero. Como hemos mencionado en el pasado, las emociones llevan a muchos inversores por mal camino.
Toda la inversión implica riesgo y costo. Una buena estrategia de inversión incluye un diseño y reequilibrio disciplinados. Aunque ninguna estrategia de inversión puede garantizar la tranquilidad, las ganancias increíbles o la protección contra la pérdida, tomar algunos pasos simples lo recompensará con el tiempo.
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Wealth and Business Planning Group, LLC (Financial Quarterback ™) es un asesor de inversiones registrado en el estado de Florida que proporciona planificación de tarifas y gestión de activos. Dependiendo de su estado de residencia, riqueza y grupo de planificación comercial, LLC (Financial Quarterback ™) puede no poder proporcionar servicios de inmediato. Para obtener más información, visite mekut.sbs. Richard E. Reyes, CFP es un asesor de inversiones y presidente de Wealth & Business Planning Group, LLC (The Financial Quarterback ™).