La evolución de un plan financiero cambiará con el tiempo, sin embargo, el proceso siempre seguirá siendo constante.
Las palabras "plan financiero" a menudo se arrojan a mi industria. Podría definirse de varias maneras dependiendo de su situación. Una parte de la frase que es consistente y difícil de hacer es "Plan".
Un plan financiero a menudo es una hoja de ruta detallada o algo detallada que implementamos en función de una variedad de preocupaciones que tienen nuestros clientes. Tiene en cuenta sus objetivos, ingresos, estilo de vida, salud, inversiones, impuestos y mucho más. El plan está construido a su alrededor. Al mismo tiempo, trabajamos dentro de muchas limitaciones para maximizar sus ingresos, desempeño, minimización de impuestos y lidiar con la transición con su cónyuge debido a la salud, la muerte o algo más.
Después de que el plan se implementa, el verdadero trabajo comienza. A pesar de que mi hoja de cálculo de Excel se ve genial. Los mejores planes se cambiarán. ¿Por qué? Porque la vida no es estática. No vive en una hoja de cálculo de Excel.
Con el tiempo monitoreamos esos planes anualmente y dentro de esos plazos también hacemos un análisis profundo para asegurarnos de que nuestros pensamientos aún tengan sentido para los dos.
bastante a menudo, sobre cada vez, los planes cambian. Las razones varían, pero la mayor parte tiene que ver con los cambios en su vida. Muy pocas veces cambia debido a la economía o los mercados.
Aquí hay algunas razones por las que nuestros planes generalmente cambian:
- Una vez que comience la jubilación y evaluamos sus necesidades de ingresos y son diferentes de nuestros supuestos.
- . más.
- The longer you are into your retirement, the more a goal you had 10 or 15 years ago might not make sense anymore.
- Nuestra industria cambia, por lo que si pudiéramos lograr algo de una manera mucho más simple y rentable, lo aprovecharé si tiene sentido.
- Muerte, divorcio y salud también tiene una tendencia a cambiar planes.
- Una host de otras cosas que a veces sale de nuestro control. || GoD. Lo mejor es que el proceso de planificación nunca tendrá que cambiar. Este proceso nos permitirá centrarnos en el destino sabiendo, a veces, el curso tendrá que cambiar.
You must understand, there will always be parts of plans that will have to change. The great thing is that the process of planning will never have to change. This process will allow us to focus on the destination knowing, sometimes, the course will have to change.