RMD caritativo es un gran método legal para tomar impuestos libres de distribuciones libres libres de distribuciones. Esa época del año cuando se requiere distribuciones mínimas (RMD) comienzan a ser un tema candente. Un RMD es cuando el tío Sam viene y dice
It’s that time of the year when Required Minimum Distributions (RMD) start to be a hot topic. An RMD is when when Uncle Sam comes and says "Gracias por ahorrar todo su dinero con impuestos para la jubilación. Ahora es el momento de obtener nuestra parte justa". Esta época del año también es el momento en que las organizaciones benéficas comienzan su impulso de fin de año. Bueno, con la belleza de la distribución caritativa calificada (RMD caritativa), puede matar a dos pájaros con una piedra.
Una RMD caritativa es una gran herramienta para no solo cumplir con su requisito de RMD, sino que también para cumplir con sus objetivos de donaciones caritativas para el año. ||– 101
The process of doing a charitable RMD is simple. Basically, you are transferring your RMD (or a portion of your RMD) directly from your IRA to the charity (or group of charities) you have chosen. You will NOT the RMD sent to you and then turn over the check to the charity. This defeats the purpose and will be considered a taxable distribution. By directing the RMD from your IRA to the charity you’ve chosen; you have fulfilled your RMD for the year, made a charitable contribution, and reduced your taxes by the amount of your RMD contribution.
Solo algunas reglas específicas para mencionar:
- No puede hacer esto antes de cumplir 70 1/2. ( El acto seguro no afecta esta edad)
- La cantidad máxima para un RMD caritativo es de $ 100,000 anualmente.
- El RMD debe completarse antes del 31 de diciembre.
- Debe tener la distribución directamente de su IRA a la organización benéfica. El cheque también debe hacerse a la organización benéfica.
Esta es una gran herramienta que creo que a menudo no se usará.