Afortunadamente, hay formas de maximizar esos beneficios.
Puedo escucharlo ahora. "Espera un minuto ... maximizar mis beneficios del Seguro Social? ¿No tengo que aceptar lo que tengo que vengo a mí?" El Seguro Social reemplazará alrededor del 40% de los ingresos típicos de los trabajadores previos a la jubilación. Para aquellos que ganan $ 150,000 o más, ese porcentaje cae al 27% en promedio.
Social security benefits are there for you, but getting the most out of them is the key. Social security will replace about 40% of the typical workers’ pre-retirement income. For those earning $150,000 or more, that percentage drops to 27% on average.
Si bien no hay trucos para recibir el doble de sus ingresos de la Administración del Seguro Social, es posible disminuir sus beneficios mediante la toma de decisiones incorrectas. || 106
My job is to make sure that doesn’t happen.
Retirement—much like the Super Bowl—is the end game. And just like a coach working with their quarterback, there are things you’ll need to know in order to strategize how to get there.
Aquí hay cinco cosas simples a considerar cuando quieren maximizar sus beneficios del Seguro Social.
1. No hay plantillas
Con demasiada frecuencia, la gente rastreó a un amigo, un miembro de la familia o vecino que está recolectando el Seguro Social para preguntar: "¿Qué es usted Do?" 10, en lugar de su actualidad QB. ¡Hagas lo que hagas, no sigas ciegamente el plan de jubilación de otra persona!
The problem with this is that, when it comes to finances, the two of you are worlds apart.
Following someone else’s financial strategy is like Tom Brady running on 1st and 10, rather than his trademark QB sneak.
No matter where you are in life, you have a unique set of different goals, objectives, and assets than every other person you know. Whatever you do, DON’T blindly follow someone else’s retirement plan!
2. Trabajar el tiempo que pueda
En la mayoría de los casos, un historial de ganancias más larga significa mayores beneficios más adelante.
Si toma una jubilación anticipada solo porque está enfermo de trabajar, puede robarse literalmente de los beneficios futuros.
aún mejor noticias: Un estudio reciente por el Bureau Nacional de Investigación Económica de la Investigación Económica Simplemente "," Retraso de retraso por el retraso de los ". Impacto en el estándar de vida de jubilación como ahorrar un punto adicional de las ganancias del punto laboral por un porcentaje durante 30 años. ”
Hable sobre más Bang por su dinero!
3. Retraso, retraso, retraso (espere el mayor tiempo que pueda)
Después de llegar a su Edad de jubilación completa (FRA)=, sus beneficios continuarán creciendo en un 8% al año ... pero solo hasta que llegue a los 70 años.
mientras usted es elegible para los beneficios del Seguro Social ya que tiene 62 años, si puede esperar 70 años. Usted maximizará los pagos mensuales y puede traer hasta el 132% de su beneficio de jubilación total.
Si planea mantener la nariz en la rutina hasta que tenga 80 años para exprimir hasta la última caída del Seguro Social, no se moleste. Después de 70, no hay beneficio adicional para esperar para retirarse.
4.Always Marry Up…Remarrying Can Cost You
If you’ve ever been divorced, you are entitled to a portion of your ex-spouse’s benefit if:
- You were married for 10 or more years AND
- You are at least 62 years old AND
- You have not remarried before age 62.
Debe cumplir con todos estos requisitos para recolectar una parte del Seguro Social de su ex cónyuge (o sus propios beneficios, lo que sea mayor). Si su nuevo amor no gana tanto dinero como lo hizo su ex, debe esperar un significativo "recorte salarial" después de la jubilación.
5. Tener una estrategia
nadie se hizo rico al "alentarla". Al igual que los mejores atletas pasan horas estrategias estrategias y estudiando las debilidades de su oponente, debes tener una estrategia cuando se trata de tu situación de finanzas personales.
En el juego de jubilación, sus fuentes de ingresos, activos y deudas son su equipo; todos tienen que trabajar juntos para ganar. Tener una estrategia le dice a cada miembro de su equipo qué hacer y cómo hacerlo.
Pero hay una cosa que tiene un equipo de fútbol que no. Todos hemos visto un juego que parecía que iba a ser un reventón, solo para ver que todo se desmorona en los últimos minutos.
Your Financial Advisor = Your Coach
Much like the game of football, retirement isn’t just one quarter or one half, it is the entire game. We’ve all seen a game that looked like it was going to be a blowout, only to watch it all fall apart in the last few minutes.
Pero con el asesor financiero adecuado, tendrá una guía experta, uno a uno para su Retirement, no la otra persona. Piense en ello como tener el mejor entrenador de la liga de su lado.
como el Quarterback financiero, me enorgullezco de la gente retirada. Muchos jugadores de fútbol consideran la jubilación como el final de lo más importante en sus vidas, cuando realmente es solo el comienzo.
Mientras que los atletas pueden haber ganado una gran cantidad de dinero jugando, aquellos con un libro de jugadas concreto que incluye objetivos financieros y planificación siempre anotan grandes durante el resto de sus vidas. Este enfoque, combinado con inversiones inteligentes y una estrategia de flujo de ingresos que le paga mientras hace las cosas que desea hacer, es la forma en que la jubilación se convierte en los mejores años de su vida.
Entonces, si desea obtener el máximo obtener sus beneficios de Seguro Social y disfrutar del tipo de retirada que le permite hacer sus propias reglas, comenzar a trabajar en su Playbook pronto en lugar de luego. Formulario
Give me a call or fill out my contact form Y podemos hablar con absolutamente ninguna obligación, 100% gratis. Si se encuentra en sus 50 o 60 años y desea retirarse, podemos colaborar en un plan personalizado que coincida con sus objetivos, sus sueños y describe una jubilación que le brinda la flexibilidad y la libertad para hacer lo que sea que desee.
Has trabajado duro durante muchos años. It’s time to let your money work for you.