Probablemente hayan planeado su retiro juntos. Sin embargo, desagradable por pensar, es probable que las mujeres estadísticamente superen a sus esposos. Por lo tanto, es importante que las mujeres en particular hable regularmente y francamente conmigo sobre la jubilación, y cómo podría cambiar si sus circunstancias personales cambian.
Aquí hay algunos temas para discutir:
¿Cómo cambiarán mis gastos? Es poco probable que los gastos de una sola persona serán la mitad de una pareja. De hecho, probablemente debería contar con los gastos para que sean alrededor del 80% de lo que eran como pareja.
¿Continuaré recibiendo la pensión de mi esposo? Eso depende de qué opción de pago de pensión y su esposo elegidos. Revise el plan de pensiones de su esposo ahora para saber para qué calificará para más tarde.
¿Qué le sucede a los activos 401 (k) de mi esposo? Sin embargo, tenga en cuenta que a menudo esto es algo muy difícil y costoso. A menudo existe una gran discrepancia entre lo que el IRS permite que el beneficiario haga y lo que el empleador permite. Busque el consejo de alguien bien versado en Ira. No todos los asesores financieros se educan sobre este tema. Employer sponsored 401(k) assets can be rolled over into an IRA. However, please note that this is often times a very difficult and costly thing to do. There is often a big discrepancy between what the IRS allows the beneficiary to do and what the employer allows. Please seek advice from someone well versed in IRA’s. Not all financial advisors are educated on this topic.
¿Cambiarán mis beneficios del Seguro Social? Si usted y su esposo recopilan el Seguro Social, tendrá derecho a recibir el beneficio que sea mayor. Pero, por supuesto, uno de los dos pagos se detendrá.
Estas son solo algunas preguntas importantes para comenzar a responder y nos da un lugar para comenzar a discusión. Para una mayor tranquilidad, ahora es el momento de Contáctame para discutir tu plan financiero con tu cónyuge.
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||–11. Objetivos