Es un problema común: cuando se pasa a la próxima generación, se evaporan en lugar de aumentar. Incluso hay proverbios a través del tiempo y las culturas que reflejan este fenómeno:
La primera generación construye la riqueza, la segunda generación vive como caballeros, y la tercera generación debe comenzar de nuevo. (Chino)
El abuelo compra, el hijo construye, el nieto vende y su hijo ruega. (Scottish)
Camisetas a mangas de camisa en tres generaciones. (Americano)
¿Están sus hijos o herederos preparados para manejar responsablemente el dinero que planea pasar a ellos? ¿Qué puede hacer para ayudar a asegurar que no se desencadenen su herencia, sino usarla sabiamente y construir sobre ello?
Habiendo trabajado con muchos clientes de alto nivel a lo largo de los años, hemos visto muchos casos en los que los padres no saben cómo transmitir a sus hijos lo que esperan de ellos en términos de manejo de las herencias. En muchos casos, el tema del dinero es tabú; Los herederos no saben cuánto heredarán, de dónde proviene el dinero o cómo pueden sostenerlo y construir sobre él.
Si cree que es suficiente hablar con sus descendientes en términos generales sobre los valores personales, suponiendo que sus hijos comprendan que sus valores también se aplican al dinero, está equivocado. De hecho, no hay sustituto para hablar directamente, sin rodeos con sus hijos sobre sus valores financieros. Hágales saber lo que recibirán, su fuente y cualquier plan que tenga para garantizar que el dinero se use sabiamente después de que se haya ido.
Cuando se trata de este tema, nada puede ser más importante que una discusión familiar franca que mantiene a todos informados sobre las herencias. || 106
For example, do your children know where you keep your will? Do they know who the executor will be? Do all of them know how you plan to divide your assets?
A veces es necesario restringir los activos a los herederos, especialmente para los niños de 18 años, pero recuerde que no puedes controlar tu riqueza desde la tumba. Tus herederos encontrarán formas de sortear las restricciones mejor seguidas. Es por eso que la conversación es esencial: ayudar a sus herederos a comprender sus valores y deseos. Y, por supuesto, confíe en su asesor financiero y abogado de bienes para su orientación.
¿Necesita un abogado? Tenemos uno. Deje que lo ayuden a revisar su plan y documentos. Lo mejor aún, si no tiene ninguno, hagámoslos. Contácteme Para obtener alguna ayuda.
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