Richard E. Reyes, CFP®
El quarterback financiero ™
MY STORY
Hace años estaba trabajando diligentemente haciendo mi trabajo como asesor de inversiones, gerente de patrimonio o planificador financiero (nunca estaba seguro de cómo llamarme en ese entonces). Hasta donde lo entendí, mi trabajo era buscar inversiones que generarían rendimientos por encima del promedio para mis clientes. En eso se basó toda la industria y realmente, eso es lo que los clientes pensaron que me contrataron para hacer. Ahora piense en esto por un momento ... Toda la industria se basa en la idea de que su trabajo es encontrar las mejores inversiones, y en el proceso, están "matando al inversor" y evitando que se enfrente a los desafíos de poder retirarse y mantenerse jubilados.
Cuando me dio cuenta de estas implicaciones, mi trabajo y mi misión cambiaban. Me di cuenta de que el éxito de la inversión no se trata en absoluto de la habilidad, se trata de tener un proceso, un plan y un buen comportamiento. La planificación financiera no termina ni comienza con las palabras, "comprar, vender o mantener". Mi verdadero trabajo y pasión es ayudarlo a crear soluciones de sueño bien en la noche para no solo ayudarlo a retirarse, sino para asegurarme de mantenerse jubilado.
